课程背景：

结合当前，如何进行资产配置落地，彰显自身专业价值？

基于资产，无论保险还是股票，如何识别、如何配置？

课程收益：

● 数据解读经济指标政策

● 落地资产配置具体流程

● 展望趋势典型案例分析

课程时间：1-2天，6小时/天

课程对象：金融从业者等

课程方式：课程讲授+团队共创+案例分析+收获提炼

课程大纲

第一讲：策略：经济分析与政策解读

分析：两会对经济的部分解读与走势判断

一、环境分析的“基本面”

1. 国际局势

热点：巴以冲突、俄乌战争与缅北事件的外部影响

热点：中美关系与今年的美国大选

2. 经济指标分析

1）GDP解读

发展分析：改革开放四十年与2024年经济增长预期

分析：消费、投资、进出口数据解读

2）失业率

数据分析：经济复苏后的就业与职业变化

3）CPI

案例分析：2023年物价上涨数据解读

4）国际收支平衡表的解读

趋势分析：2022年进出口数据解析

5）投资的“美林时钟”运用

分析：GDP/CPI数据分析与投资大类选择

二、金融市场的资金面分析

1. 利率变化

策略：银行存款利率下降，对于保险产品利率趋势分析

2. 流动性分析

数据：M2的数据解读与资金面的影响分析

3. 资本市场的表现

数据：全球股市与中国股市的2023年

三、国家层面的政策面分析

1. 财政政策与减税降费

分析：地方债务与1万亿特别国债的影响

2. 人口政策与数据分析

分析：人口结构、人口地区等数据解读

3. 共同富裕与金税四期

策略：共同富裕与不同阶层客群的影响

第二讲：配置：大类资产与配置建议

分析：20年以来大类资产收益率比较分析

一、大类资产解析

1. 现金类投资分析

分析：货基收益与市场利率的关联

2. 固收类投资分析

分析：债券特点及其在资产配置中的作用

金融产品分析：银行理财产品与资管新规

3. 权益类投资分析

分析：市盈率、市净率、市销率的比较运用

分析：当前基金投资策略解读

4. 另类投资产品分析

分析：房地产投资在资产配置中的作用

分析：当前黄金投资策略分析

5. 保险类产品分析

分析：家庭保障优先，资产保全、资产配置、增值在后

6. 信托类产品分析

分析：家族保险、保险金信托的运作机理

小组完成：重点产品的推荐技巧与说明

二、客户目前的资产配置现状

1. 金字塔型

分析：王总家庭资产结构

2. 残缺型

典型客户案例

3. 倒三角形

典型客户案例

4. 菱形

典型客户案例

三、资产配置风险分析

1. 未雨绸缪：市场风险

现场分析：当前基金收益客户的保险产品转换策略

2. 知人知面：投资的信用风险

3. 伺机而动：资产的流动性管理

案例分析：不同资产流动性的策略安排

四、资产配置（规划）的流程

1. 了解客户

分析：客户投资目标分析

分析：风险测评矩阵运用

2. 了解产品

分析：讲解产品的亮点与资产组合

3. 产品组合

分析：组合产品的风险、流动性与收益权衡

4. 持续服务

分析：基金亏损客户的调整

分析：动态的资产配置策略建议