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反洗钱监管力度再度升级。央行、公安部等联合印发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划(2022-2024年)》,在全国范围内推动开展打击治理洗钱三年行动,面对新形势、新要求,金融行业反洗钱已迈入新的阶段。本课程将围绕监管要求,以案例分析的形式诠释洗钱风险成因,切实解决洗钱风险管理中关于客户身份识别实操上的“痛点”和盲区,掌握客户身份识别、客户尽职调查、大额交易与可疑交易甄别等业务环节的方法与技巧。通过...
全国电信网络诈骗犯罪形势非常严峻,犯罪分子利用出租、出借及贩卖银行卡从事洗钱等非法活动。为打击犯罪分子的嚣张气焰,中国人民银行加强了对账户违规行为的问责力度,过去的一年,不少银行不仅领了罚单,而且暂停开户资格,遭遇了有史以来最严厉处罚,银行声誉受到重大影响。为此,如何加强账户管理,防范电诈与洗钱风险是一项非常艰巨的任务。本课程从银行实际出发,结合法律、监管政策与银行内部管理三方面要求,以案例形式重...
当下全球的金融行业正于动荡不安、危机四伏的时期,国外银行的频频爆雷,全球经济的下行,金融市场的不稳定因素,时刻影响着国内银行业的生存与发展。在国内很多的金融机构还停留在依靠老模式做经营,单一完成产品任务,简单方式做管理的现状,且缺乏明确的经营定位与战略发展思路,团队建设力度不够,协作能力不强,导致网点经营难上加难。
本课程系统的梳理了近年来金融系统重大信贷风险事件的典型案例,分析了不良资产产生的原因和教训。在分析案例基础上,提供了如何防范银行信贷风险与处置清收不良资产的方法和手段。
本课程从情绪技巧、语言技巧、心理技巧三个方面进行阐述和训练,可以快速、高效、针对性的提升催款人员人员的谈判技巧,有效降低企业呆坏账风险。
银行业急剧内卷和同质化竞争白热化的大环境下,“突围”、“破局”、“二次创业”成为行业关键词,叠加降息大周期的持续,房地产和地方平台融资的降温,银行利润空间被进一步压缩,如何降本增效是银行各级机构绕不开的一道课题。
信用风险控制包括了宏观经济、中观行业和微观企业三个层面,而授信管理和尽职调查又是整个信用风险控制的核心。本课程通过大量的实战案例,为银行信贷从业人员在微观层面对单个客户、具体项目开展中的尽职调查、审查决策和贷后管理工作提供有效的方法和有益的思考。
本产说会通过分析养儿防老、社保养老、储蓄养老三种养老方式的弊端,明确必须另辟蹊径才能保证养老无忧,为客户指引合适的金融工具,达成将来能幸福养老的目标,继而实现金融从业者与客户的共赢!